风控基建实战：网络诈骗“杀猪盘”风险治理

啊啦儿

欢迎大家来到【风控基建实战】 风控团队与黑灰产的对抗是动态且激烈的，技术也在不断迭代升级。我们希望通过一系列硬核技术分享，与风控岗位的小伙伴们加深交流，共同夯实业务基石。互联网技术的飞速发展极大改变了人们的生活方式和社交模式，大家对财富增值的渴望愈发强烈。部分民众渴望通过投资等方式实现财富增长，这种心理被诈骗分子所利用，加之部分人群对网络风险认知不足，缺乏防范意识和识别能力，为网络诈骗“杀猪盘”的滋生和蔓延提供了土壤。一、什么是杀猪盘“杀猪盘”是一种网络诈骗方式，相较于其他诈骗手段来说，杀猪盘所耗费的时间精力更长，长则可达数月，整个过程都更像是一套环环相扣的剧本。“杀猪盘”诈骗往往是团伙作案，他们有着极为明确的分工，有负责寻找诈骗目标的，有负责日常聊天的，还有负责提供技术支持的。在“杀猪盘”的体系中，骗子将被害人称为“猪”，将社交平台称为“猪圈”，将聊天工具称为“猪食槽”，将聊天剧本称为“猪饲料”，而整个诈骗过程，可以概括为以下三个阶段。1. 找猪诈骗分子首先会大量注册各类社交平台账号并营造虚假人设，如选用高颜值的男生女生作为头像，社交平台上则是日常上传购买奢侈品，旅游景点，精致下午茶等内容。通过长时间的账号运营，使杀猪盘账号真人感越来越强，进一步提高可信度。人设打造完成后，诈骗分子便开始找寻诈骗的潜在目标。2. 养猪“杀猪盘”团队拥有一套完整的话术体系，除了每日嘘寒问暖外，还会通过观察你的社交平台发文，制造出二人兴趣相投的假象。每位“诈骗话务员”都是同时和多人聊天养猪，并在聊天过程中根据沟通情况，对潜在诈骗目标进行备注分级，如果某一天你发现原本热情的对方突然对你爱答不理，那么一定是对方认为在你身上骗不到钱，优先级放的很低。3. 杀猪时机成熟后，骗子会以各种理由榨取受害人钱财，例如邀请受害人共同去某某网站投资、手上一批货款急需支付。而至于被骗多少钱还是取决于骗子对你个人信息的了解，对于经济条件较好的受害人，骗子一般更倾向于“养肥了再杀”，期间会适当投入一些，而面对经济条件较差的受害人可能骗一笔便直接销声匿迹。二、杀猪盘的共性特征1. 制造偶遇，声称不小心加错了号码，和朋友的号码差了1位或是称自己是在某平台相亲软件看到的推荐信息。2. 日常嘘寒问暖，说话礼貌有哲理，但没有实际性付出（花钱）。3. 朋友圈打造精致人设，日常晒奢侈品、健身照、旅游风景照、以及出席各种商业活动。4. 有意无意间透露自己军人or老板身份。5. 推荐下载不知名软件。6. 称自己得知某某平台存在漏洞，有内幕消息可带你赚钱。三、杀猪盘诈骗的预防策略1. 巧用以图搜图功能“杀猪盘”账号使用的照片，多为网络搬运，可通过以图搜图功能确认是否为网络素材。2. 要求视频沟通“杀猪盘”骗子本人与社交平台照片货不对板，通常对于提出的视频请求非常抗拒，常常编造各种理由拒绝视频。3. 平台举报收到疑似诈骗人员的私信，提供完整证据链路向平台举报。4. 关键词高度警惕对博彩、系统漏洞、投资、副业等涉及钱财的关键词高度警惕。四、风险治理策略1. 内容把关核实可疑账号发布的信息内容，整体分析用户站内社交行为，对违规账号进行封禁。2. 用户教育通过开展教育主题活动，发布教育主题文章等形式，提高用户对“杀猪盘”的防范意识及识别能力。3. 建立举报机制建立举报机制和反馈渠道，鼓励用户举报可疑账号，并及时核实举报信息。4. 身份验证加强账号注册时的身份验证，确保用户信息的真实性和准确性。5. 违禁词库确保对违规内容做出警示或拦截，并制定相关策略召回违规用户进行二次核实。五、实战案例分享为确保洞悉内容安全领域一手信息，内容安全部门长期保持着海量的舆情收集工作，除互联网行业的高发和突发安全事件之外，与平台安全紧密相连的行业信息也是风控团队关注的重点，电信诈骗就是其中之一。以近期捣毁的电信诈骗团伙为例，介绍一些内容安全部门的工作思路与经验，供大家参考。1. 暗语破译解码：在国家针对电信诈骗重拳出击并取得显著成效的态势之下，我们发现，在互联网上仍有不法分子试图通过新型暗语等手段重铸电信诈骗的灰色链条。从海量信息中精准定位暗语并实现解码，是我们投入精力最大的工作环节，同样也是后续工作得以有序推进的首要步骤。2. 异常用户排查：通过大数据模型的深入分析，筛选出一批塑造人设的活跃账号，这些账号在个人通道虚构个人履历，蓄意彰显身份，在公共领域频繁与高消费女性用户交互、制造话题，并且具有外部导流的倾向。3. 定向取证识别：依据平台数据以及用户提供的证据，针对违规内容和风险内容完成取证。4. 画像侧写剖析：进一步对这部分用户展开分析，达成违规用户的画像侧写，萃取用户特质，剖析行为逻辑。5. 定向排险除雷：依托这部分用户的画像侧写成果，拓展、补充排查用户的范围，全面保障平台内容的安全。6. 优化治理策略：在处置违规用户之后，更新违禁词库，优化机审策略，强化人员培训，针对此类新兴的违规内容达成系统化的治理与更新。7. 用户安全教育：针对“杀猪盘”账号的目标受众群体，平台同样开展了定向提醒以及反诈科普等工作，双向治理，提升了平台内容的安全质量，守护了用户的生命财产安全。扫码关注得物风控，获得最新鲜的购物反诈提醒！也可在“得物App”关注“得物风控安全助手”哦~